【金融行业】山东省碳金融发展三年行动方案（2023-2025）（征求意见稿）.pdf

1 山 东 省 碳 金 融 发 展 三 年 行 动 方 案（ 2023-2025）(征 求 意 见 稿 )为 贯 彻 落 实 党 中 央 、 国 务 院 关 于 碳 达 峰 碳 中 和 决 策 部 署 ，加 快 推 进 绿 色 低 碳 高 质 量 发 展 先 行 区 建 设 ， 构 建 助 力 经 济 社会 全 面 绿 色 低 碳 转 型 的 金 融 服 务 体 系 ， 制 定 碳 金 融 发 展 三 年行 动 方 案 。一、总体思路（ 一 ） 指 导 思 想以 习 近 平 新 时 代 中 国 特 色 社 会 主 义 思 想 为 指 导 ， 深 入 落 实 党 的 二 十 大 精 神 ， 完 整 、 准 确 、 全 面 贯 彻 新 发 展 理 念 ， 锚定 “ 走 在 前 、 开 新 局 ” ， 立 足 基 础 优 势 ， 统 筹 当 前 长 远 ， 坚持 全 面 推 进 与 重 点 突 破 相 结 合 ， 市 场 运 作 与 政 府 引 导 相 结 合 ，探 索 创 新 与 风 险 防 范 相 结 合 ， 持 续 完 善 碳 金 融 基 础 设 施 ， 丰富 碳 金 融 产 品 供 给 ， 强 化 碳 金 融 支 撑 保 障 能 力 ， 优 化 碳 金 融发 展 环 境 ， 引 入 低 成 本 、 便 利 化 的 金 融 活 水 支 持 企 业 绿 色 低碳 转 型 ， 为 绿 色 低 碳 高 质 量 发 展 先 行 区 建 设 注 入 强 大 动 力 。（ 二 ） 主 要 目 标力 争 到 2023年 底 ,山 东 推 进 碳 金 融 发 展 的 制 度 体 系 初 步形 成 ， 转 型 金 融 标 准 和 激 励 机 制 基 本 建 立 ， 重 点 工 业 企 业 碳账 户 初 步 建 立 ， 碳 信 贷 、 碳 债 券 、 碳 基 金 等 碳 金 融 产 品 创 新 取 得 较 大 进 展 。 2 到 2025 年 底 ， 碳 资 产 托 管 、 碳 保 险 等 碳 金 融 产 品 破 题并 不 断 丰 富 ， 碳 交 易 市 场 参 与 度 有 效 提 升 ； 碳 账 户 应 用 场 景更 加 多 样 ， 初 步 搭 建 起 集 评 价 、 融 资 、 数 据 分 析 等 于 一 体 的碳 金 融 服 务 平 台 ； 碳 债 券 融 资 规 模 达 到 100亿 元 以 上 ， 绿 色贷 款 增 速 高 于 全 部 贷 款 增 速 ； 碳 金 融 体 系 基 本 形 成 ,为 绿 色低 碳 高 质 量 发 展 先 行 区 建 设 提 供 有 力 支 撑 。二、重点任务(一 ） 碳 金 融 基 础 设 施 建 设 行 动1.制 定 转 型 金 融 标 准 。 聚 焦 碳 密 集 细 分 行 业 ， 编 制 转 型金 融 支 持 目 录 ， 引 导 金 融 资 源 支 持 高 碳 行 业 企 业 向 低 碳 转 型和 绿 色 低 碳 技 术 研 发 、 成 果 转 化 。 强 化 转 型 金 融 标 准 的 数 字 化 应 用 ， 提 高 便 捷 度 、 精 准 度 、 普 惠 度 。 探 索 开 展 转 型 金 融统 计 与 监 测 评 估 ， 发 布 转 型 金 融 指 数 。2.构 建 “ 两 高 ” 重 点 企 业 工 业 碳 账 户 。 依 托 “ 两 高 ” 行业 电 子 监 管 平 台 ， 畅 通 全 天 候 全 自 动 全 周 期 碳 相 关 数 据 采 集渠 道 ， 建 立 高 耗 能 、 高 排 放 重 点 企 业 工 业 碳 账 户 。 对 比 行 业基 准 值 对 碳 账 户 数 据 进 行 分 析 ， 将 “ 两 高 ” 重 点 行 业 企 业 按照 能 效 碳 耗 标 识 为 “ 红 、 橙 、 黄 、 绿 ” 等 不 同 类 别 ， 为 金 融机 构 针 对 性 开 发 碳 金 融 产 品 及 防 范 环 境 、 社 会 和 治 理 风 险 提供 支 撑 。3.拓 展 工 业 碳 账 户 多 场 景 应 用 。 金 融 机 构 要 依 托 碳 账 户将 碳 排 放 情 况 纳 入 授 信 审 批 决 策 环 节 ,融 入 贷 款 定 价 等 信 贷 管 理 模 型 ， 探 索 碳 效 贷 、 能 效 信 贷 、 绿 色 电 力 资 产 化 、 气 候债 券 、 绿 色 信 贷 资 产 证 券 化 等 产 品 。 引 导 保 险 机 构 将 碳 减 排 3 量 等 纳 入 投 资 决 策 体 系 与 保 费 定 价 机 制 。 探 索 依 托 碳 账 户 对发 放 贷 款 及 债 券 的 项 目 进 行 碳 效 分 析 ， 对 比 贷 前 贷 后 的 碳 减排 量 、 单 位 贷 款 碳 排 放 强 度 等 ， 形 成 经 济 科 学 便 捷 的 信 贷 碳效 益 评 估 体 系 。4.推 进 碳 普 惠 体 系 建 设 。 鼓 励 金 融 机 构 围 绕 “ 衣 食 住 行用 ” 等 日 常 行 为 ， 积 极 开 发 碳 金 融 服 务 和 创 新 产 品 ； 探 索 建立 个 人 碳 账 户 和 多 层 次 碳 普 惠 核 证 减 排 量 消 纳 渠 道 ， 将 个 人绿 色 出 行 、 绿 色 消 费 、 助 力 垃 圾 分 类 等 绿 色 低 碳 活 动 碳 减 排信 息 纳 入 碳 账 户 ， 形 成 可 兑 换 的 碳 积 分 、 授 信 优 惠 、 差 异 化保 险 费 率 及 增 值 服 务 等 。（ 二 ） 碳 金 融 试 点 示 范 行 动 5.开 展 碳 金 融 区 域 试 点 。 围 绕 碳 账 户 、 转 型 金 融 、 区 域碳 金 融 中 心 建 设 、 “ 零 碳 银 行 ” 、 碳 资 产 证 券 化 等 ， 在 全 省布 局 一 批 试 点 。 积 极 争 取 全 国 性 金 融 机 构 在 山 东 开 展 碳 金 融创 新 试 点 ， 高 质 量 推 进 青 岛 西 海 岸 新 区 气 候 投 融 资 试 点 建 设 ，支 持 威 海 市 创 建 国 家 级 绿 色 金 融 改 革 创 新 试 验 区 。 引 导 各 级金 融 机 构 支 持 近 零 碳 试 点 及 示 范 区 建 设 ， 吸 引 各 类 金 融 资 本和 社 会 资 本 参 与 试 点 项 目 设 计 、 改 造 和 运 营 。6.推 进 碳 金 融 供 给 创 新 。 指 导 银 行 保 险 机 构 将 发 展 战 略 、风 险 偏 好 与 践 行 绿 色 金 融 、 碳 金 融 相 匹 配 ， 建 立 完 善 与 碳 金融 相 匹 配 的 组 织 架 构 、 制 度 体 系 、 机 制 流 程 。 加 强 银 行 保 险机 构 总 分 支 联 动 创 新 ， 鼓 励 有 条 件 的 银 行 机 构 设 立 碳 金 融 、 绿 色 金 融 事 业 部 、 专 营 机 构 ， 在 资 源 配 置 、 产 品 创 新 、 审 批权 限 等 方 面 给 予 政 策 倾 斜 。 积 极 开 展 环 境 权 益 、 生 态 产 品 价 4 值 实 现 机 制 、 绿 色 消 费 信 贷 等 领 域 金 融 创 新 ， 引 导 金 融 机 构探 索 发 展 碳 资 产 抵 押 融 资 、 碳 资 产 托 管 、 碳 基 金 、 碳 排 放 权收 益 结 构 性 存 款 等 金 融 产 品 ， 持 续 提 升 碳 金 融 专 业 服 务 能 力 。7.开 展 碳 关 税 应 对 试 点 。 主 动 对 接 国 际 标 准 ， 聚 焦 机 电 、建 材 、 化 工 、 塑 料 、 钢 铁 、 有 色 等 重 点 领 域 ， 依 托 行 业 协 会和 龙 头 企 业 ， 开 展 本 行 业 本 领 域 的 重 点 产 品 全 生 命 周 期 碳 足迹 核 算 ， 进 行 碳 关 税 压 力 测 试 。 加 强 国 际 市 场 碳 关 税 影 响 分析 ， 针 对 碳 关 税 影 响 及 应 对 方 法 进 行 专 项 辅 导 培 训 ， 引 导 企业 提 高 碳 管 理 能 力 ， 用 好 贸 易 救 济 规 则 ， 提 前 布 局 积 极 应 对 。（ 三 ） 碳 交 易 推 进 行 动8.积 极 参 与 全 国 碳 交 易 市 场 。 指 导 相 关 行 业 重 点 排 放 单 位 编 制 碳 排 放 报 告 ， 开 展 碳 排 放 报 告 核 查 ， 确 定 纳 入 碳 排 放权 交 易 市 场 的 重 点 排 放 单 位 名 录 ， 做 到 应 纳 尽 纳 。 强 化 碳 减排 目 标 约 束 机 制 ， 按 照 国 家 部 署 ， 开 展 碳 排 放 权 交 易 市 场 配额 分 配 ， 引 导 重 点 排 放 单 位 做 好 配 额 清 缴 履 约 工 作 ， 做 到 应履 尽 履 。9.培 育 区 域 环 境 权 益 交 易 服 务 市 场 。 围 绕 碳 排 放 权 、 排污 权 、 用 能 权 、 用 水 权 等 环 境 权 益 交 易 ， 搭 建 环 境 权 益 交 易与 金 融 服 务 体 系 。 支 持 新 能 源 、 碳 汇 等 “ 零 碳 ” “ 负 碳 ” 产业 发 展 ， 积 极 开 发 碳 汇 项 目 和 产 品 。 探 索 研 究 森 林 、 湿 地 、海 洋 、 土 壤 等 自 然 生 态 系 统 碳 汇 计 量 方 法 ， 定 期 组 织 开 展 森林 、 湿 地 、 海 洋 、 土 壤 等 碳 汇 本 底 调 查 、 碳 储 量 评 估 和 潜 力 分 析 ， 建 立 碳 汇 补 偿 机 制 ， 推 进 碳 汇 权 益 融 资 。 5 10.深 化 碳 交 易 金 融 服 务 。 鼓 励 金 融 机 构 探 索 开 展 碳 资产 、 核 证 自 愿 减 排 量 等 抵 质 押 融 资 业 务 ； 引 导 相 关 机 构 为 碳交 易 提 供 资 金 存 管 、 清 算 、 结 算 、 碳 资 产 管 理 、 代 理 开 户 等服 务 。（ 四 ） 碳 金 融 支 撑 行 动11.探 索 建 立 “ 大 数 据 +信 用 ” 碳 金 融 数 字 服 务 平 台 。 以信 用 信 息 监 管 为 支 撑 ， 利 用 碳 账 户 大 数 据 赋 能 ， 引 入 碳 排 放核 查 机 构 、 环 境 咨 询 评 价 机 构 、 金 融 机 构 、 投 资 机 构 、 征 信机 构 等 ， 探 索 建 立 一 体 化 碳 金 融 大 数 据 平 台 ， 共 享 有 关 数 据 ，为 企 业 提 供 银 行 信 贷 、 资 本 对 接 、 融 资 担 保 、 绿 色 认 定 、 政策 申 报 等 金 融 服 务 ， 提 升 碳 金 融 服 务 质 量 和 效 率 。 12.建 立 完 善 碳 金 融 项 目 库 。 统 一 碳 金 融 项 目 库 认 定 评价 标 准 ， 推 动 符 合 标 准 的 企 业 和 项 目 入 库 ， 定 期 向 金 融 机 构推 送 符 合 碳 金 融 支 持 方 向 的 项 目 。 引 导 金 融 机 构 建 立 绿 色 审批 通 道 ， 在 资 源 配 置 、 利 率 定 价 、 信 息 披 露 、 尽 职 免 责 等 方面 优 化 管 理 、 强 化 激 励 。13.提 升 中 介 服 务 能 力 。 积 极 培 育 碳 核 算 核 查 、 识 别 认证 、 环 境 咨 询 、 资 产 评 估 、 数 据 服 务 等 中 介 服 务 机 构 以 及 与国 际 接 轨 的 碳 足 迹 认 证 核 查 机 构 ， 规 范 碳 核 查 、 碳 检 测 、 碳评 价 等 行 为 。14.增 强 人 才 智 力 支 撑 。 发 挥 齐 鲁 金 融 人 才 工 程 示 范 作用 ， 吸 引 培 育 更 多 碳 金 融 人 才 。 培 养 碳 金 融 领 域 的 高 素 质 人 才 队 伍 ， 支 持 高 等 院 校 开 设 碳 核 查 、 碳 交 易 、 碳 金 融 等 相 关专 业 ， 与 金 融 机 构 、 企 业 合 作 建 立 实 训 基 地 。 成 立 “ 双 碳 ” 6 计 量 技 术 委 员 会 ， 提 供 全 面 基 础 性 技 术 保 障 ， 提 升 重 点 领 域碳 数 据 的 科 学 性 、 全 面 性 、 真 实 性 。（ 五 ） 社 会 资 本 投 入 行 动15.构 建 规 模 化 体 系 化 绿 色 低 碳 基 金 群 。 积 极 对 接 国 家低 碳 转 型 基 金 等 政 府 投 资 基 金 ， 发 挥 新 旧 动 能 转 换 基 金 等 各类 绿 色 发 展 基 金 的 引 领 作 用 ， 分 级 分 类 构 建 绿 色 低 碳 子 基 金群 ， 撬 动 更 多 社 会 资 本 投 资 绿 色 低 碳 高 质 量 发 展 领 域 。 鼓 励以 基 金 直 投 等 方 式 ， 重 点 支 持 新 能 源 开 发 利 用 、 高 碳 行 业 低碳 转 型 、 绿 色 低 碳 科 技 创 新 、 碳 汇 能 力 巩 固 提 升 等 项 目 。16.为 企 业 开 展 碳 融 资 提 供 增 信 服 务 。 发 挥 各 级 政 府 性融 资 担 保 机 构 作 用 ， 引 导 政 府 性 融 资 担 保 机 构 按 规 定 加 大 对 碳 金 融 重 点 项 目 的 担 保 增 信 支 持 力 度 ， 建 立 “ 政 银 担 ” “ 政银 保 ” 和 第 三 方 机 构 多 方 参 与 的 绿 色 融 资 风 险 分 担 模 式 。 落实 政 府 性 融 资 担 保 机 构 代 偿 风 险 补 偿 机 制 ， 支 持 政 府 性 融 资担 保 机 构 对 符 合 条 件 的 小 微 企 业 绿 色 信 贷 提 供 担 保 服 务 。17.引 导 各 类 资 本 支 持 碳 金 融 发 展 。 积 极 支 持 将 符 合 条件 的 绿 色 低 碳 项 目 纳 入 政 府 债 券 支 持 范 围 。 用 足 用 好 基 础 设施 领 域 不 动 产 投 资 信 托 基 金 （ REITs） ， 推 广 生 态 环 境 导 向的 开 发 模 式 （ EOD） 。 吸 引 头 部 创 投 机 构 组 建 绿 色 技 术 投 资联 盟 ， 引 导 创 业 投 资 、 股 权 投 资 、 保 险 资 金 等 长 期 资 本 ， 开展 对 绿 色 低 碳 项 目 的 投 资 。三、保障措施 （ 一 ） 强 化 组 织 协 调 7 完 善 碳 金 融 工 作 协 调 推 进 机 制 ， 将 碳 金 融 工 作 纳 入 省 碳达 峰 碳 中 和 工 作 领 导 小 组 研 究 审 议 内 容 。 加 强 业 务 部 门 、 金融 管 理 部 门 、 金 融 机 构 等 之 间 的 协 同 联 动 ， 强 化 省 、 市 、 县三 级 协 作 互 动 和 信 息 共 享 ， 形 成 工 作 合 力 。 （ 省 发 展 改 革 委 、省 工 业 和 信 息 化 厅 、 省 生 态 环 境 厅 、 省 财 政 厅 、 省 地 方 金 融监 管 局 、 人 民 银 行 济 南 分 行 、 山 东 银 保 监 局 、 山 东 证 监 局 等依 照 职 责 分 工 落 实 ）（ 二 ） 强 化 政 策 激 励1.对 地 方 法 人 银 行 业 金 融 机 构 碳 金 融 、 绿 色 金 融 发 展 情况 进 行 评 价 ， 评 价 结 果 作 为 政 策 工 具 运 用 、 央 行 评 级 、 银 保监 监 管 评 价 、 服 务 实 体 经 济 考 核 评 价 的 重 要 依 据 。 （ 人 民 银 行 济 南 分 行 、 山 东 银 保 监 局 、 省 地 方 金 融 监 管 局 依 照 职 责 分工 落 实 ）2.设 立 山 东 省 碳 减 排 政 策 工 具 ， 支 持 城 商 行 、 农 商 行 等地 方 法 人 银 行 增 加 绿 色 低 碳 领 域 优 惠 贷 款 ， 人 民 银 行 济 南 分行 每 年 安 排 100亿 元 再 贷 款 减 碳 引 导 专 项 额 度 ， 省 财 政 安 排2500 万 元 予 以 贴 息 补 助 。 （ 人 民 银 行 济 南 分 行 、 省 财 政 厅 依照 职 责 分 工 落 实 ）3.用 好 用 足 国 家 碳 减 排 支 持 工 具 、 支 持 煤 炭 清 洁 高 效 利用 专 项 再 贷 款 等 结 构 性 货 币 政 策 工 具 ， 引 导 支 持 金 融 机 构 加大 对 碳 减 排 重 点 领 域 及 煤 炭 清 洁 高 效 利 用 、 科 技 创 新 等 绿 色转 型 发 展 领 域 的 信 贷 投 放 。 通 过 信 用 风 险 缓 释 凭 证 和 担 保 增 信 等 方 式 ， 支 持 绿 色 低 碳 企 业 发 债 。 （ 人 民 银 行 济 南 分 行 、 8 省 发 展 改 革 委 、 省 财 政 厅 、 省 地 方 金 融 监 管 局 、 山 东 证 监 局等 依 照 职 责 分 工 落 实 ）4.支 持 发 展 绿 色 担 保 ， 对 绿 色 产 业 贷 产 品 实 行 优 惠 再 担保 费 率 ， 单 户 担 保 金 额 100 万 元 （ 含 ） 以 下 的 免 收 再 担 保 费 ，单 户 担 保 金 额 500 万 元 以 上 、 500 万 元 （ 含 ） 以 下 减 半 收 取再 担 保 费 ； 政 府 性 融 资 担 保 机 构 实 行 优 惠 担 保 费 率 ， 原 则 上不 高 于 年 化 1%。 省 财 政 对 实 施 优 惠 担 保 、 再 担 保 费 率 的 政 府性 融 资 担 保 机 构 ， 给 予 降 费 奖 补 政 策 支 持 。 （ 省 财 政 厅 牵 头落 实 ）5.鼓 励 保 险 机 构 创 新 森 林 碳 汇 、 海 洋 碳 汇 保 险 产 品 ， 将符 合 条 件 的 相 关 保 险 产 品 纳 入 地 方 优 势 特 色 农 业 保 险 以 奖 代 补 政 策 范 围 。 鼓 励 金 融 机 构 针 对 碳 金 融 业 务 实 施 差 异 化 激励 政 策 ， 通 过 内 部 资 金 转 移 定 价 优 惠 、 提 高 风 险 容 忍 度 、 加强 绩 效 奖 励 等 措 施 ， 提 升 基 层 机 构 和 人 员 开 展 业 务 的 积 极 性 。（ 人 民 银 行 济 南 分 行 、 山 东 银 保 监 局 、 省 财 政 厅 依 照 职 责 分工 落 实 ）6.完 善 财 政 涉 企 资 金 绿 色 门 槛 制 度 ， 根 据 污 染 防 治 和 节能 减 排 降 碳 情 况 ， 对 财 政 涉 企 资 金 实 施 正 负 面 清 单 管 理 ， 将“ 两 高 ” 行 业 工 业 碳 账 户 评 价 作 为 财 政 涉 企 资 金 使 用 的 重 要参 考 。 （ 省 财 政 厅 、 省 发 展 改 革 委 依 照 职 责 分 工 落 实 ）7.山 东 省 支 持 经 济 高 质 量 发 展 优 秀 金 融 产 品 创 新 评 选优 先 向 碳 金 融 产 品 倾 斜 ， 引 导 金 融 机 构 围 绕 碳 排 放 权 、 排 污 权 等 研 发 新 产 品 ， 省 财 政 对 创 新 性 强 、 效 果 明 显 的 产 品 给 予 9 奖 励 。 （ 人 民 银 行 济 南 分 行 、 山 东 银 保 监 局 、 省 地 方 金 融 监管 局 等 依 照 职 责 分 工 落 实 ）8.加 快 推 进 生 态 产 品 价 值 实 现 试 点 ， 对 零 散 化 、 碎 片 化的 自 然 资 源 进 行 集 中 收 储 、 规 模 整 治 、 市 场 运 营 ， 允 许 利 用不 超 过 3%的 治 理 面 积 从 事 农 业 、 生 态 旅 游 等 相 关 产 业 开 发 。（ 省 发 展 改 革 委 、 省 自 然 资 源 厅 依 照 职 责 分 工 落 实 ）（ 三 ） 强 化 监 测 评 估对 碳 金 融 发 展 情 况 开 展 跟 踪 监 测 和 调 查 研 究 ， 从 2024年 起 每 年 度 发 布 碳 金 融 发 展 报 告 。 建 立 碳 金 融 协 同 监 管 机 制 ，加 强 风 险 研 判 、 预 防 和 化 解 ,引 导 金 融 机 构 开 展 碳 金 融 风 险压 力 测 试 ， 合 理 控 制 绿 色 低 碳 企 业 和 项 目 的 融 资 杠 杆 率 ， 防 止 过 度 负 债 、 资 金 空 转 和 “ 洗 绿 ” 等 风 险 。 (省 发 展 改 革 委 、省 地 方 金 融 监 管 局 、 人 民 银 行 济 南 分 行 、 山 东 银 保 监 局 等 依照 职 责 分 工 落 实 )（ 四 ） 强 化 宣 传 引 导积 极 运 用 主 流 媒 体 和 新 媒 体 推 广 碳 金 融 政 策 和 标 准 ， 宣传 推 广 具 有 创 新 性 、 示 范 性 、 引 领 性 的 服 务 模 式 及 产 品 。 举办 山 东 碳 金 融 国 际 高 峰 论 坛 等 主 题 峰 会 活 动 ， 提 高 山 东 碳 金融 国 际 影 响 力 。 推 行 企 业 环 境 、 社 会 责 任 报 告 （ ESG） 发 布制 度 ， 将 绿 色 低 碳 高 质 量 发 展 作 为 一 种 思 想 自 觉 和 行 动 自 觉 ,努 力 形 成 发 展 碳 金 融 的 良 好 社 会 环 境 和 广 泛 共 识 。 （ 省 发 展改 革 委 、 省 生 态 环 境 厅 、 人 民 银 行 济 南 分 行 、 山 东 银 保 监 局 、 山 东 证 监 局 等 依 照 职 责 分 工 落 实 ） 资料来源： http://fgw.shandong.gov.cn/art/2023/2/10/art_115442_10385291.html